Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банки-партнеры Россельхозбанка для снятия денег без комиссии». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (Россельхозбанк) входит в число наиболее крупных банков нашей страны. Создание банка было обусловлено развитием агропромышленного и сельскохозяйственного сектора Российской Федерации. Россельхозбанк начал свою деятельность в 2000 году, за короткий срок превратившись в универсальную банковскую структуру и главную опору агропромышленного комплекса нашей страны. АО «Россельхозбанк» занимает второе место по охвату филиалами территории – на сегодняшний день в подчинении банка находятся 73 филиала, а общее количество банкоматов (партнёрской сети) превысило отметку в 95 тысяч устройств.
Партнеры, которых легче найти поблизости
Опираясь на данные официальных сайтов банков-партнеров РСХБ, можно узнать информацию о количестве дружественных точек вывода средств:
- От Росбанка в Москве и МО 247 банкоматов.
- Промсвязьбанк установил 1344 банкоматах на территории каждого федерального округа.
- В распоряжении Райффайзенбанка 1509 банкоматов, которые присутствуют во всех федеральных округах кроме Дальневосточного.
- УАльфа-Банка точного количества не указано, но они есть в каждом регионе РФ.
Банковские услуги от Россельхозбанка
Помимо отечественного рынка, Россельхозбанк обслуживает некоторые районы Белоруссии, Казахстана, Таджикистана, Азербайджана, Армении и Китая. Всё это позволяет говорить об известности банка, а значит влечёт за собой заключение партнёрских отношений с другими финансовыми учреждениями.
Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в партнерской сети Россельхозбанка
Партнеры вправе устанавливать разовый, дневной, недельный, месячный лимиты на пополнение пластиковых карт. Все банки имеют высокий разовый лимит – от 75 тысяч рублей за одну операцию пополнения баланса пластика, выпущенного в РСХБ. Узнать точные размеры лимитов можно у представителя организации, в банкомате которой планируется осуществлять пополнение счета. Если клиенту необходимо положить на карту крупную денежную сумму, он может, в случае исчерпания допустимого лимита, пройтись по банкоматам разных партнеров: если в каждом из 5 банковских автоматов, включая принадлежащий Россельхозбанку, исчерпать дневной лимит (он у всех банков разный и может достигать 500 тысяч рублей) – получится пополнить счет на крупную денежную сумму. Однако такие потребности редко возникают у клиентов. Если гражданину нужно внести на карту несколько миллионов наличными – ему нужно обратиться в офис Россельхозбанка с паспортом, вместо того, чтобы собственноручно пополнять счет в банкомате.
Перечень банков-партнеров Россельхозбанка
Для начала следует определить, что вообще такое — банки партнеры Россельхозбанка, где возможно снятие денег без комиссии. Партнерство в банковской сфере — это когда между двумя и более организациями заключаются договора о частичном взаимном обслуживании клиентов. С одной стороны, это приводит к дополнительной нагрузке, ведь одному банку-партнеру приходится обрабатывать запросы и «чужих клиентов».
С другой стороны, благодаря вводу такой системы, каждому банку-партнеру нет нужды в дополнительном расширении своей сети. Зачем, если клиент, например, Альфа-Банка и так может без комиссии снять деньги в банкоматах Россельхоза? По итогу получается ситуация, когда сотрудничество значительно выгоднее обособленного развития, ведь расширение сети терминалов — отнюдь не самое дешевое занятие.
На данный момент договор о частичном взаимном обслуживании подписан между пятью банками:
Клиенты любого из этих банков могут свободно без каких-либо комиссий и ограничений пополнять карту наличными. Так, например, клиент Росбанка может вносить денежные средства через банкомат Россельхозбанка, и то же самое может делать клиент Россельхозбанка через устройство самообслуживания от Райффайзен Банка.
Снятие наличных в банках-партнерах Россельхозбанка
Партнеры также получают выгоду от производимого тесного сотрудничества. Часто это связано со значительным расширением общей корпоративной сети. В процессе предоставления качественных финансовых услуг они могут получить приток постоянных клиентов. Это позволит значительно расширить область своей деятельности и получить тем большую прибыль. Среди преимуществ подобных сервисов можно отметить, что многочисленные партнеры банка и их терминалы без комиссии выдают положенные наличные средства. Одновременно с этим есть возможность получить минимальные взыскания.
В процессе обналичивания сбережений и активных средств с личных кредитных карт общая процентная ставка может достигать в среднем 2,5%.
Клиентам открывается возможность без оплаты осуществлять просмотр присутствующего на карте баланса, можно получить требуемую информацию относительно любого выбранного банковского продукта. Во всех без исключения ситуациях клиент финансового учреждения пользователь пластика получает максимально оперативное обслуживание, как выраженное преимущество организации.
Снятие наличных денег не у партнеров
Поскольку РСХБ основало правительство РФ, банк имеет некоторое преимущество над другими компаниями. Клиенты могут обналичивать свои дебетовые карты в банкоматах, которые не принадлежат партнерской сети с минимальной комиссией – всего 1% от снимаемой суммы, но не меньше 100 рублей. Это условие действует при снятии наличных денег в техническом устройстве любого российского банка. Дополнительные комиссии финансовые организации вводить не имеют права. Поэтому можно сказать, что Россельхозбанк – одна из немногих компаний, клиенты которой могут снимать наличные деньги с минимальными потерями где угодно.
Отдельно нужно затронуть тему снятия денежных средств с кредиток. Данная операция осуществляется в соответствии с условиями договора, владелец карты заплатит целых 3,9% от снимаемой суммы и не меньше 350 рублей – эта информация актуальна для снятия денег в банкомате любой финансовой организации, не важно, принадлежит он партнерской сети или нет.
Доступные способы снятия денег с карты Россельхозбанка без комиссии
Россельхозбанк появился на рынке финансовых услуг в России довольно давно и уже успел зарекомендовать себя как стабильно развивающуюся организацию. Во многом такой репутации способствует широкая сеть банкоматов и терминалов обслуживания, принадлежащих данному учреждению. На сегодняшний день по всей территории РФ их насчитывается почти 100 тысяч.
Распространены они не только в Москве и Московской области, но и далеко за пределами столицы.
Все филиалы банка, а также точки самообслуживания предоставляют владельцам дебетовых карточек снимать деньги без комиссии. При этом владельцы кредиток вынуждены будут выплатить 3,9% от суммы. Исключения составляют лишь счета, открытые позднее июня 2017 года, которые позволяют получить наличные без взимания процента в течение первых трех месяцев использования.
К сожалению, такая возможность предусмотрена только в пунктах выдачи самого РСХБ. В других банках условия получения наличных отличаются.
- является кредитной, выпущенной ранее июня 2017 года. Это относится к банкоматам, находящимся в собственности Россельхозбанка, а также прочим аппаратам. Процент, удерживаемый ими, может значительно розниться;
- обслуживается платежными системами Мир или UnionPay. В этом случае сумма комиссионного сбора в банках-партнерах обычно не превышает 1%;
- при снятии средств в банках-партнерах с кредитных карт РСХБ процентная ставка обычно составляет 2,5.
Преимущества банковского партнерства
Банковское партнерство — это особый вид сотрудничества разных кредитных организации, основанный на взаимовыгодных условиях. Его суть заключается в обслуживании банковских карт одного эмитента (например, Альфа-Банка) в терминалах другого без процентов или при сниженной ставке. В условиях господствующего мирового кризиса, сотрудничества такого рода распадаются также быстро, как и создаются. И это, пожалуй, единственный минус. Однако это не значит, что вам необходимо отслеживать партнеров Альфа-Банка, чтобы избежать непредвиденных комиссий по операциям. Достаточно сохранять внимательность при пользовании банкоматом, так как все банкоматы сообщают о возможных комиссиях перед тем, как принять от вас деньги.
Таким образом, среди плюсов такого партнерства стоит отметить:
- Возможность круглосуточного снятия и внесения средств.
- Значительное снижение нагрузки на офисы банков.
- Возможность снятия и внесения средств в глухой местности. Даже если там не окажется терминала Альфа-Банка, там могут оказаться банкоматы какого-либо из партнеров.
- Выгодные условия для клиентов обоих партнеров.
Тарифы на снятие наличных
Естественно, ПСБ устанавливает ограничение на снятие средств по картам своих клиентов как в собственных банкоматах, так и в банкоматах банков-партнеров. В основном, это делается для борьбы с отмыванием денег (159-ФЗ).
| Ограничение | Пояснение |
| Снятие в день | 100000 рублей |
| Снятие в месяц | 300000-1500000 рублей, зависит от типа карты |
| Комиссия за снятие | 0% в пределах установленного ограничения. Если сумма снятия превышает лимит, то комиссия равна 2%. Сумма не должна превышать 600000 рублей. |
Преимущества сотрудничества с банками-партнерами
В основном партнерство межбанковского уровня позволяет повысить качество обслуживания у обеих сторон, поскольку прежде всего решается проблема шаговой доступности банкоматов. Развитие сети аппаратов является дорогостоящей задачей, поэтому партнерство — это оптимальный способ обеспечить удобство клиентов банка; это возможно даже в регионах, где официально банк не представлен.
Таким образом, банки формируют единую сеть, которой могут пользоваться клиенты без неудобств. Учитывая партнерские связи, банки даже корректируют сети собственного оборудования таким образом, чтобы не установить лишние аппараты в точках присутствия учреждений, с которыми налажено сотрудничество. Это позволяет захватить максимальное количество секторов для большого количества клиентов, не неся дополнительных существенных расходов и экономя в том числе на инкассации и обслуживании технических устройств.
Какие операции выполняются в пределах партнерской сети
В пределах указанной партнерской сети клиенты РСХБ могут не только снимать наличные без комиссии, а еще и пользоваться рядом дополнительных услуг. В банкоматах банков-партнеров по картам Россельхозбанка предусматривается совершение следующих операций:
- Проверка баланса (остатка денежных средств).
- Совершение переводов: переводы совершаются на любые карты, выпущенные российскими банками на территории РФ.
- Оплата услуг: мобильная связь, интернет, и прочих.
- Погашение кредитных обязательств по договорам с Россельхозбанком.
- Пополнение баланса карты: внесение наличных может быть лимитированным в отдельных банках.
О партнерах Российского сельскохозяйственного банка
С кем сотрудничает Россельхозбанк? Партнерами «РСХБ» являются не менее крупные кредиторы, входящие в ТОП 10 согласно рейтингу 2018г. банков РФ.
ПАО «Альфа-Банк» относится к универсальной кредитно-финансовой компании, входящей в состав консорциума «Альфа-групп». Занимает активные позиции во всех сегментах рынка банковских услуг. С 2013 г. РСХБ и Альфа-банк приняли решение о сотрудничестве и объединили сеть платежных устройств.
ПАО «Райффайзенбанк» (бывший Импэксбанк) –, дочернее подразделение из структуры холдинга Raiffeisen (Австрия). Raiffeisen имеет развитую сеть дочерних кредитных организаций, лизинговых компаний. На территории России осуществляет деятельность с 1996 г. Предлагает услуги как юридическим, так и физическим лицам. Райффайзенбанк активно участвует в операциях международного валютного и межбанковского рынка, состоит в нескольких фондовых ассоциациях, компаниях. Начал сотрудничество с РСХБ в 2016 г.
ПАО «Росбанк» относится к структуре финансовой группы международного уровня Societe Generale. Сегодня дочерними банковскими компаниям Росбанка являются небезызвестные заемщикам ДельтаКредит, Русфинансбанк. Является партнером РСХБ с 2018 г.
ПАО «Промсвязьбанк» –, универсальная коммерческая кредитная компания. Занимает 9-ую позицию в рейтинге. Активно занимается кредитованием корпоративного, малого и среднего бизнеса, предлагает выгодные кредитные продукты частным лицам. Считается системно-значимым банком РФ. Имеет представительства на территории Китая и Кипра. ПАО ПСБ является обладателем множества наград и премий. Активно развивает корреспондентские отношения с другими банками. С РСХБ сотрудничает с 2005 г. Объединение банкоматной сети позволило улучшить качество обслуживания и увеличить приток клиентов обоим банкам.
РСХБ считается финансовой структурой новейшего поколения. Высокое качество обслуживания ценят многие клиенты. В дальнейшем ожидается расширение списка партнеров-банков, что позволит владельцам карт быстро решать проблему, связанную с тем, где снять деньги без комиссии. О высоком качестве обслуживания, надежности и стабильности РСХБ свидетельствуют высокие рейтинги уровня инвестиционного класса, присвоенные банку значимыми рейтинговыми агентствами Moody’s и Fitch.
Как найти ближайший банкомат партнера?
Мы уже разобрались, какие банки являются партнерами Россельхозбанка, но где найти банкоматы со снятием денег без комиссии? Вы можете посмотреть расположение ближайших терминалов двумя путями. Первый предполагает использование онлайн-карт вроде 2gis или Google Maps:
- Зайдите в онлайн-карты. Найдите адрес того места, где вы сейчас находитесь — это необходимо для ускорения поиска;
- В поисковую строку напишите: «Банкоматы». Карта автоматически выдаст все находящиеся рядом банкоматы с функцией выдачи и приема денег;
- Нажимайте на иконки банкоматов, что расположены к вашему адресу ближе всего. Смотрите на название банкомата — если, например, вы видите «Сбербанк» или «ВТБ», нажимайте на другую иконку.
Рано или поздно вы таким образом попадете на банкомат Россельхозбанка или одного из его партнеров. Для более удобного поиска пользуйтесь списком партнеров, опубликованным в первом пункте настоящей статьи.
Второй способ не гарантирует, что вы найдете ближайший к вам банкомат — возможно, где-нибудь недалеко имеется более близкий терминал от другого партнера. Поэтому, если вам нужно воспользоваться устройством самообслуживания в срочном порядке, мы рекомендуем вам пользоваться первым способом.
Итак, вы можете пойти другим путем:
- Зайдите на сайты организаций-партнеров РСХБ. Там вам необходимо открывать вкладку «Адреса отделений и банкоматов». Помните, что в любом банковском отделении в обязательном порядке расположены терминалы и банкоматы этой организации, поэтому вы можете смело идти в отделение;
- Исследуйте карту на сайте, по итогу выбрав наиболее близкий к вам банкомат. Если таковых в пешей доступности нет или терминалов этой организации в вашем городе нет вовсе, переходите на сайт другого партнера РСХБ. В конце концов вы можете изучить сайт самого Россельхозбанка — он, как и его конкуренты, тоже размещает адреса и контакты своих отделений.
Снять деньги с карты Россельхозбанка без комиссии
Россельхозбанк – финансовая организация, которая распространена во всех регионах Российской Федерации. Однако существуют деревни и поселки, где отделений и банкоматов нет. В таком случае для снятия денежных средств удобно будет воспользоваться банкоматом-партнером. Также вам не нужно искать именно определенный банкомат в большом торговом центре, вы всегда сможете снять деньги там, где вам это удобно. Россельхозбанк имеет достаточное количество партнеров, чтобы вы могли без труда и комиссий снять свои деньги.
Учитывайте, что снимать деньги без комиссий с карты Россельхозбанка в банкоматах других организаций могут держатели дебетовых продуктов.
Даже при снятии денег в своем банкомате с кредитной карты будет списана определенная комиссия. По этой причине от наличных денежных средств лучше всего отказаться.
Основные условия получения средств без комиссии
Получить наличные в собственных ATM и снять деньги без комиссии в банках-партнерах Россельхозбанка можно на следующих условиях:
| Вид терминала | Условия |
| Собственные банкоматы Россельхозбанка |
|
| Банкоматы партнерской сети |
|
В пределах партнерской сети без дополнительных комиссий проводятся только операции по снятию и внесению наличных средств на карточный счет. При проведении остальных видов операций по карточным счетам клиенту придется заплатить комиссионное вознаграждение, размер которого определяется действующими в банке тарифами. В том числе тарифицируются операции по переводу средств, просмотру баланса, совершения платежей и другие виды транзакций.
Условия бесплатного снятия средств в партнерской сети распространяется только на дебетовые карты. Получение денег без комиссии с кредиток возможно только в «домашних» банкоматах в течение первых трех месяцев со дня выдачи карточки. В остальных случаях взимается достаточно большая комиссия в соответствии с тарифом картсчета.
Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в партнерской сети Россельхозбанка
Лимит на снятие наличных устанавливается тарифами и действует в собственных банкоматах, а также в устройствах банков-партнеров Россельхозбанка. Он зависит от выбранного тарифного плана и карты:
| Название банковской карты | Дебетовые карты | Кредитные карты | |
| Лимит на расходные операции в день | Лимит на расходные операции в месяц | Лимит на снятие наличных в сутки | |
| Амурский тигр | до 150 000 руб. | до 1 000 000 руб. | до 250 000 руб. |
| Амурский тигр (моментальная) | до 250 000 руб. | до 1 000 000 руб. | до 150 000 руб. |
| Капитал | до 150 000 руб. | до 1 000 000 руб. | — |
| Капитал Gold | до 300 000 руб. | до 1 000 000 руб. | — |
| Капитал Platinum | до 500 000 руб. | до 1 000 000 руб. | — |
| Капитал (моментальная) | до 75 000 руб. | до 1 000 000 руб. | — |
| Кобейджинговая Мир-UnionPay | до 150 000 руб. | до 500 000 руб. | — |
| Пенсионная Мир | до 75 000 руб. | до 300 000 руб. | — |
| Персональная | до 150 000 руб. | до 500 000 руб. | — |
| Персональная Gold | до 300 000 руб. | до 500 000 руб. | — |
| Персональная Platinum | до 500 000 руб. | до 500 000 руб. | — |
| Персональная (моментальная) | до 75 000 руб. | до 500 000 руб. | — |
| Путевая | до 150 000 руб. | до 300 000 руб. | до 150 000 руб. |
| Путевая Gold | до 300 000 руб. | до 300 000 руб. | до 500 000 руб. |
| Россельхозбанк-Роснефть | до 150 000 руб. | до 150 000 руб. | до 500 000 руб. |
| Panasonic | до 300 000 руб. | до 300 000 руб. | до 500 000 руб. |
| Индивидуальная транспортная | до 150 000 руб. | до 150 000 руб. | — |
| Индивидуальная транспортная (уровень Максимальный) | до 150 000 руб. | до 500 000 руб. | — |
| Индивидуальная транспортная (уровень Оптимальный) | до 150 000 руб. | до 300 000 руб. | — |
| Пенсионная Мир Классическая | до 150 000 руб. | до 300 000 руб. | — |
| Персональная Black Edition / Signature | до 500 000 руб. | до 500 000 руб. | — |
| Персональная Black Infinite / Elite | до 500 000 руб. | до 500 000 руб. | — |
| Персональная с транспортным приложением | до 750 000 руб. | до 500 000 руб. | — |
| Служу Отечеству | до 300 000 руб. | до 500 000 руб. | — |
| Карта хозяина | — | — | до 250 000 руб. |
| Карта хозяина (моментальная) | — | — | до 250 000 руб. |
| Россельхозбанк-Роснефть (моментальная) | — | — | до 150 000 руб. |
| С льготным периодом | — | — | до 250 000 руб. |
| С льготным периодом Gold | — | — | до 500 000 руб. |
| С льготным периодом Platinum | — | — | до 500 000 руб. |
| С льготным периодом (моментальная) | — | — | до 150 000 руб. |
Партнеры Россельхозбанка могут ограничивать сумму операций по пополнению карт. Актуальную информацию о лимитах можно уточнить на их официальных сайтах.
- Требования к заемщику
- Документы
- Обеспечение и страхование
- Дополнительно
| Минимальный возраст на момент получения кредита | 23 года |
| Максимальный возраст на момент погашения кредита | 65 лет |
| Гражданство | Требуется |
| Регистрация | Постоянная в регионе обращения |
| Общий стаж работы | Не менее 1 года общего стажа за последние 5 лет |
| Стаж работы на последнем месте | Не менее 6 месяцев |